ICO Anti Money Laundering (AML)2018-04-12T08:29:43+00:00

IBC est bien placé pour vous aider à respecter toutes les exigences AML. Il existe de nombreuses procédures, des règlements et des lois conçues dans le but explicite d’arrêter la génération de revenus par des actions illégales. Le Groupe d’action financière sur le blanchiment de capitaux (GAFI), fondée en 1989, est chargé d’examiner et d’identifier les techniques de blanchiment d’argent et les tendances.

De nombreuses règles AML, la surveillance et la réglementation sont locales et peuvent varier considérablement d’un pays à un autre. Certaines localités adoptent une approche descendante, la création de structures parallèles aux politiques du GAFI, tandis que d’autres permettent aux entreprises sur le terrain à développer leurs propres pratiques.

Cependant, il incombe aux entreprises de veiller à ce qu’ils ne participent pas au blanchiment d’argent, ou d’être un conduit pour elle. L’équipe d’experts, des avocats et des consultants du BAC peut vous aider à identifier et mettre en œuvre des mesures durables pour assurer que votre ICO est conforme.

ICO Connaitre vos clients (KYC)

Les normes de la procédure KYC ont toutes la même intention – de limiter le risque opérationnel en éliminant le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. À cette fin, les ICO devraient connaitre leurs clients, leurs sources de revenus, ainsi qu’où leurs transactions ont eu lieu.

Au cœur, une entreprise doit être au courant des informations pertinentes sur les clients avec qui ils font des affaires. Ceci étant entièrement la responsabilité de l’entreprise, le fait d’avoir un ensemble de systèmes ainsi qu’une compréhension de la conformité sont importants. Un ensemble de procédures typique pourrait inclure:
• La collecte et l’analyse des informations d’identité de base
• Vérification des listes de clients par rapport aux listes de « personnes politiquement exposées » ou PEPs
• Une évaluation des risques d’une probabilité d’un individu ou une entité de s’exercer dans des domaines tels que le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.
• Suivi des transactions des clients par rapport à leur comportement supposé et profil enregistré, en plus de ceux de leurs pairs.

Ces règlements peuvent sembler tout simplement comme des obstacles à surmonter, mais ils font partie intégrante de la santé et la longévité de votre ICO. Même en dehors des chiens de garde réglementaires, un problème de relations publiques avec une de ces zones pourrait être suffisant pour chasser les investisseurs. IBC peut vous aider à façonner ces processus de la manière qui fonctionne le mieux pour votre entreprise, ce qui crée moins de friction, travail et entretien pour assurer votre conformité avec les règles. De plus, le développement de ces informations ne sert pas seulement à améliorer la conformité, mais vous permet également de mieux comprendre vos clients et vos investisseurs, ce qui peut mieux éclairer les décisions futures.

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